（原标题：《大湾区跨境承诺调研请教（2024）》行将在港发布?投资者画像看望效用抢先看）

21世纪经济报谈记者 黄子潇 深圳报谈

由南边财经全媒体集团指令，21世纪经济报谈出品的《大湾区跨境承诺调研请教（2024）》将于12月9日在香港发布。该请教由南财承诺通提供数据维持、广东粤港澳大湾区讨论院提供智库维持，中金资产提供讨论维持。

《粤港澳大湾区跨境承诺调研请教（2024）》全文达两万余字，涵盖计谋篇、机构篇、产物篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。

该请教将是粤港澳大湾区“跨境承诺通”2.0落地后，首份厚爱发布的大湾区跨境承诺调研请教。

在计谋篇中，《请教》依据资产类别和资金标的对10多种跨境投资渠谈进行分类，并提神对“跨境承诺通”的上风特质伸开对比敷陈；在产物篇中，收成于南财承诺通的数据维持，请教得以对5000余只“北向通”承诺产物的解决东谈主、投资性质、风险品级、功绩推崇等作念深切分析。

在机构篇和投资者篇，在公开数据基础上为深切调研业务发展近况，南边财经全媒体集团近期发轫了《南财问卷看望：大湾区住户如何看待跨境承诺通2.0》的集聚问卷调研，通过21财经APP，21世纪经济报谈微信公众号、官方微博等多个渠谈进行分发，并从投资者画像、风险偏好、业务发展近况、代销机构眩惑力等角度深切分析。本次问卷调研汇集问卷约300份，并对数名参与者进行了跟进采访。

调研效用披露，存量投资者爱重入款产物，潜在投资者对基金更感酷爱。调研数据披露，在也曾投资了“跨境承诺通”的样本群体中，总共受访者均对入款产物和承诺产物展现了酷爱，约或者对债券产物感酷爱，约六成对公募基金产物感酷爱。这披露了“跨境承诺通”投资者的风险偏好仍较低。

从投资者画像来看，样本中总共“跨境承诺通”投资者均有较丰富的投资告诫，均参与过股票、股票型基金、羼杂型基金、权利类产物等风险评级R4及以上的产物来回，少数投资者有着权证、期货、期权等R5产物的来回，超80%参与者投资于跨境承诺通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。

不外，在尚未投资“跨境承诺通”样本群体中，有约七成受访东谈主默示了不同经由的参与酷爱（下称为“潜在投资者”）。其中，约78%的潜在投资者对公募基金产物默示了酷爱，约67%对入款产物感酷爱，约44%对债券产物感酷爱，约40%对承诺产物感酷爱。

2024岁首，篡改后的“跨境承诺通2.0”从参与机构、准初学槛、产物领域、个东谈主额度等方面进行优化升级。看望披露，约54%的受访者默示镌汰门槛的系列优化最具眩惑力（“南向通”参与门槛从在大湾区内地9市结合交纳社保或个税镌汰为满2年；新增 “近3年本东谈主年均收入不低于40万元”的可选要求）；约30%的受访者以为产物扩容最具眩惑力（新增R4风险品级公募基金等）

看望披露，产物额度有所短缺，开户技能因机构而异。问卷数据披露，在样本中的“跨境承诺通”投资者中，约三分之一出现了所选产物额度短缺的情况。另一方面，投资者肯求跨境承诺通账户到获批所用技能为一周内、1～3个月、3个月以上不等，肯求周期或因机构不同而异。

同期，由于境表里在金融商场轨制和投资逻辑上各异较大，领略壁垒仍然存在。部分投资者默示对境外商场的投资产物缺少了解，而且对汇率波动的汇兑风险默示担忧。

看望披露，知名度及用户黏性为遴荐开户机构的主要身分。为对“跨境承诺通”的展业金融机构提供模仿道理，南财智库从机构眩惑力的维度进行了讨论。

问卷调研样本披露，“跨境承诺通”投资者在初次了解该业务时，约68%为通过酬酢平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销东谈主员保举。

在代销金融机构的遴荐上，超或者的投资者默示遴荐了我方曾承办理过入款、承诺、来回业务的机构，原因或在于投资者对曾建设过业务策动的机构较为老练，且开户时不必进行资金转化和归集。少部分投资者则看中了产物酬金和优惠力度身分。

而在尚未投资“跨境承诺通”但有酷爱了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则以为银行和券商开户均可。

在他们遴荐开户机构时看中的各个身分上，约61%以为会遴荐较为老练办理过入款、承诺、来回业务的机构，约55%以为应遴荐范畴大知名度高的机构， 29%以为会遴荐配置了专科的跨境承诺通投资看守人团队的机构，26%看中费率较低的机构。

2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境承诺通”业务证券公司试点领域名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会认同的机构合营，办事大湾区住户跨境投资需求，助力推动粤港澳区域金融商场互联互通。

12月4日，14家获批“跨境承诺通”试点的证券公司厚爱展业。当日，中金资产、广发证券、星河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商收效落地首单业务。

当今，各家券商准备了丰富的产物线，涵盖不同解决东谈主、投资区域、种类和风险品级。

中金资产默示，概述接洽解决东谈主解决范畴、风险解决才略、投资讨论资源、过往功绩等身分，中金资产上架的稳当“北向通”要求的基金产物超6000只。产物类型掩饰股票型基金、羼杂型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。

“南向通”可购买的产物则由中金香港精选，主要为在中国香港注册成立并获香港证监会认同，且被销售该产物的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。当今，中金香港上架的“南向通”合经历基金产物数目超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、群众投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同期，中金香港上架的“南向通”合经历债券产物数目达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资品级企业债券等。

南边财经全媒体、21世纪经济报谈一直温雅大湾区跨境金融发展。2021年2月，南边财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境承诺请教（2020）》 厚爱发布。2024年9月，在第三届中国（澳门）外洋高品性摧毁展览会·横琴寰宇湾区论坛的金融主题论坛上开云体育(中国)官方网站，《大湾区跨境金融发展请教（2024）》 厚爱发布。关系请教探讨金融灵通现实新旅途，激励商场积极响应。